فروش اعتباری آهن آلات | بررسی شرایط، مزایا و روش‌های خرید اعتباری آهن‌آلات

فروش اعتباری آهن آلات یکی از روش‌های رایج در صنعت فولاد است که به خریداران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به پرداخت  نقدی، محصولات فولادی را تهیه کنند. این روش، در صنایع مختلف مانند صنعت ساخت‌وساز و پروژه‌های عمرانی که با محدودیت‌های نقدینگی مواجه هستند، به عنوان یک منبع تامین مالی شناخته می‌شود و از اهمیت بالایی برخوردار است. اما، فروش اعتباری دارای شرایط، مزایا و معایبی است که آگاهی از آن‌ها برای خریداران ضروری است. در این مقاله از آهن صد، به معرفی مفهوم فروش اعتباری آهن، مزایا و معایب و نکات مهم در زمان خرید اعتباری پرداخته می‌شود. 

فروش اعتباری آهن چیست و چگونه کار می‌کند؟

یکی از روش‌های رایج در فروش آهن‌آلات، فروش اعتباری است که در آن خریدار به‌جای پرداخت کامل مبلغ در لحظه خرید، هزینه را در آینده و طبق شرایط مشخصی تسویه می‌کند. این روش در مقایسه با خرید نقدی، به‌ویژه برای پروژه‌های بزرگ عمرانی که محدودیت‌های مالی دارند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شود. 

خرید اعتباری به پروژه‌ها امکان می‌دهد تا هزینه‌های خود را بهتر مدیریت کرده و مواد اولیه خود را راحت‌تر تامین کنند. به طور معمولا، شرکت‌های پیمانکاری, سازندگان پروژه‌های عمرانی, صادرکنندگان و واردکنندگان محصولات فولادی و تولیدکنندگانی که به مواد اولیه فولادی نیاز دارند، از این روش استفاده می‌کنند. زیرا، با استفاده از این روش اعتباری مانند چکی و LC، ریسک معاملات کاهش می‌یابد و امنیت بیشتری در معامله ایجاد می‌شود.

خرید اعتباری آهن با LC (اعتبار اسنادی)

خرید اعتباری آهن آلات با LC یکی از معتبرترین و مطمئن‌ترین راه‌های پرداخت در معاملات عمده آهن‌آلات محسوب می‌شود و معمولا در خریدهای داخلی با حجم بالا استفاده می‌شود. به طور کلی، اعتبار اسنادی تضمین می‌کند که هزینه خرید کالا مطابق با شرایط از پیش تعیین شده، انجام می‌شود. اعتبار اسنادی(LC) دارای دو نوع LC داخلی و خارجی است که بسته به نوع پروژه باید انتخاب شود. LC داخلی برای معاملات داخل کشور مناسب است و گشایش اعتبار در بانک‌های داخلی انجام می‌شود؛ در حالی که در معاملات بین‌المللی از LC خارجی استفاده می‌شود. اعتبار اسنادی خارجی توسط بانک‌های کشورهای مختلف گشایش یافته و پرداخت از طریق بانک‌های کارگزار صورت می‌گیرد. مراحل خرید اعتباری آهن با LC شامل موارد زیر می‌شود:

• دریافت پیش‌فاکتور از فروشنده: خریدار از فروشنده پیش‌فاکتور شامل شرایط پرداخت، تعداد اقساط، مبلغ کالا، مشخصات فروشنده و خریدار را دریافت می‌کند.
• درخواست گشایش اعتبار اسنادی (LC): پس از دریافت پیش فاکتور، آن را به بانک ارائه داده و درخواست گشایش LC می‌کند.
• بررسی شرایط توسط بانک: بانک پس از بررسی مدارک و شرایط معامله، اعتبار اسنادی LC را گشایش کرده و مبلغ خرید را به فروشنده پرداخت می‌کند. سپس، خریدار موظف است تا در زمان مقرر، مبلغ را به بانک پرداخت کند. 

در روش خرید LC، فروشنده اطمینان دارد که مبلغ قرارداد در زمان مشخص واریز می‌شود و امنیت در معاملات بین‌المللی افزایش می‌یابد. همچنین، مشتری می‌تواند برنامه‌ریزی‌های مالی برای پروژه انجام دهد و هزینه‌های پروژه را بهتر مدیریت کند. 

مزایا و معایب استفاده از LC‌ برای خرید

همانطور که گفته شد، LC یکی از بهترین روش‌های خرید آهن آلات برای پروژه‌های بزرگ است. اما، مانند هر روشی مزایا و معایبی دارد که در جدول زیر لیست شده‌اند. 

روش‌های دیگر فروش اعتباری آهن و فولاد

برای خرید و فروش اعتباری آهن و فولاد، روش‌های متعددی وجود دارد که بررسی هر یک برای داشتن انتخابی متناسب با پروژه از اهمیت بالایی برخوردار است. در ادامه، روش‌های مختلف خرید اعتباری بررسی می‌شود.

خرید اعتباری از تولیدکنندگان و کارخانه‌ها

خرید اعتباری از تولیدکنندگان و کارخانه‌ها از روش‌های مناسب برای تامین مواد اولیه و نیازهای پروژه است. کارخانه‌ها و تولیدکنندگان آهن و فولاد به طور معمول به شرکت‌های بزرگ ساختمانی، پروژه‌های عمرانی و تولیدکنندگان صنایع فلزی، امکان خرید اعتباری را می‌دهند که خریدار باید قرارداد همکاری معتبر، تایید شده توسط بانک‌ها یا موسسات مالی، داشته باشد. همچنین، حداقل محصولات فولادی از تولیدکنندگان و کارخانه‌ها با روش اعتباری، 200 تن است که برای پروژه‌های کوچک محدودیت بشمار می‌رود.

خرید اعتباری آهن از شرکت‌های بازرگانی و تامین‌کنندگان آهن

شرکت‌های بازرگانی و تامین‌کنندگان آهن نیز به روش اعتباری، خرید و فروش انجام می‌دهند.  در این روش، برخی از شرکت‌های بازرگانی و تامین‌کننده آهن، امکان خرید اعتباری را برای مشتریان خود فراهم کرده‌اند که برای پروژه‌های کوچک و بزرگ که نیاز به تامین محصولات فولادی در زمان کم دارند، روش بسیار مناسبی است. برخلاف خرید مستقیم از کارخانه‌ها که معمولاً حداقل سفارش بالایی دارند و روند بررسی اعتبار طولانی‌تر است؛ شرکت‌های بازرگانی امکان خرید در مقادیر متنوع‌تر و با شرایط اعتباری منعطف‌تر را فراهم می‌کنند. 

از سوی دیگر، این روش خرید دارای مزایا و معایب زیادی است. از جمله مزایای روش اعتباری خرید از شرکت‌های بازرگانی و تامین‌کنندگان آهن، دسترسی سریع‌تر به محصولات، انعطاف‌پذیری در میزان خرید و امکان تامین چندین نوع محصول از یک منبع واحد هستند. قیمت بالاتر نسبت به خرید مستقیم از کارخانه، ریسک تاخیر در تحویل کالا و احتمال کاهش کیفیت در برخی موارد از معایب این روش هستند که برای خریدی مطمئن باید اعتبار و سابقه تامین‌کننده به طور کامل بررسی شود. 

خرید اعتباری آهن از بورس کالا

از روش‌های معتبر برای از دیگر روش‌های خرید اعتباری آهن‌آلات، بورس کالا است که روشی رسمی و شفاف برای خرید کالا به حساب می‌یاید. برای استفاده از این روش، خریداران باید کد بورسی یا کد معاملاتی بورس کالا داشته باشند و از طریق کارگزاری‌های بورس اقدام به خرید کنند. شرایط و مدارک مورد نیاز برای خرید از بورس کالا شامل دریافت کد معاملاتی، ارائه ضمانت‌نامه بانکی یا Lc در صورت خرید اعتباری، ثبت درخواست خرید، شرکت در عرضه‌های بورسی و تسویه‌حساب اعتباری طبق شرایط توافق‌شده در بورس است. همچنین، هزینه‌هایی مانند کارمزد کارگزاری و بورس، ضمانت‌نامه بانکی و سایر هزینه‌های جانبی به قیمت نهایی خرید اضافه می‌شوند که خریداران باید به آن‌ها توجه داشته باشند.

خرید اعتباری آهن با چک و سفته

در این روش بسیاری از خریداران با استفاده از چک‌های مدت‌دار، مقاطع فولادی را به صورت اعتباری خریداری می‌کنند. برخی از فروشندگان برای تضمین و اطمینان بیشتر، ضمانت‌های اضافی مانند سفته و چک ضمانت کالا را نیز درخواست می‌کنند. مبلغ چک‌ها معمولاً به‌صورت اقساطی و در دوره‌های مشخص پرداخت می‌شود و پس از تسویه کامل، سفته‌ها و سایر ضمانت‌نامه‌ها به خریدار بازگردانده می‌شود. خرید اعتباری آهن با چک و سفته سریع‌تر و ساده‌تر نسبت به سایر روش‌ها است و برای کسب‌وکارهای کوچک مناسب است. البته ممکن است، چالش‌هایی مانند پاس نشدن چک یا عدم پذیرش چک‌های مدت‌دار توسط برخی تامین‌کنندگان را داشته باشد.

نکات مهم هنگام خرید اعتباری آهن آلات

در هنگام خرید اعتباری آهن آلات، نیاز است تا برخی نکات دقت داشته باشید که عبارتند از: 

• در ابتدا، باید بهترین فروشنده مقاطع فولادی را انتخاب کنید. برای اینکار، اعتبار و سابقه تامین‌کننده را در بازار آهن و فولاد بررسی کنید و به میزان رضایت مشتریان قبلی، شرایط پرداخت، کیفیت محصولات و توانایی تامین کالا در موعد مقرر توجه کافی داشته باشید. یکی از بهترین منابع برای خرید اعتباری، بازرگانی آهن صد است که بهترین شرایط را برای مشتریان فراهم می‌کند و کمترین قیمت را ارائه می‌دهد. 

قیمت روز آهن آلات

قیمت آهن آلات بر اساس عوامل مختلف مانند نوسانات نرخ ارز، میزان عرضه و تقاضا، بازار فولاد و… به صورت لحظه‌ای تغییر می‌کند. برای مشاهده قیمت روز آهن می‌توانید به آهن صد مراجعه کنید.

• شرایط و ضوابط قراردادهای اعتباری که شامل نحوه پرداخت اقساط، میزان بهره یا کارمزد، جریمه‌های تاخیر در پرداخت، شرایط فسخ قرارداد و مسئولیت‌های هر یک از طرفین است را به طور کامل بررسی کنید تا از بروز مشکلات حقوقی جلوگیری کنید. 
• برای مدیریت ریسک‌های خرید اعتباری، قراردادهای دقیق با توجه به شرایط مالی خود، تنظیم کنید. همچنین، فروشندگان باید پیش از انجام معامله، ضمانت‌نامه‌های معتبر و کافی از خریداران دریافت کنند تا از بروز مشکلاتی مانند تاخیر در پرداخت جلوگیری شود.

مزایا و معایب خرید اعتباری آهن

خرید اعتباری آهن و مقاطع فولادی، مزایای و معایبی دارد که بررسی آنها به تصمیم گیری بهتر کمک می‌کند. مهم‌ترین مزایای خرید اعتباری عبارتند از: 

1. افزایش نقدینگی: خرید اعتباری آهن و فولاد به خریداران این امکان را می‌دهد تا هزینه را در آینده پرداخت کنند که این نقدینگی را در کسب‌وکارهای بزرگ افزایش می‌دهد. 
2. خرید محصولات بیشتر: با استفاده از این روش خریداران می‌توانند حتی با وجود کمبود بودجه و نقدینگی محصولات بیشتری را خریداری کنند. 
3. انعطاف‌پذیری در پرداخت: در این روش خرید اعتباری، معمولا پرداخت در تاریخ و زمان مشخصی انجام می‌شود که انعطاف بیشتری در مدیریت هزینه‌ها برای بسیاری از پروژه ایجاد می‌کند. 
4. امکان انجام پروژه‌های بزرگ‌تر: برای بسیاری از پروژه‌های عمرانی و ساختمانی که به حجم بالایی از آهن و فولاد نیاز دارند، بسیار مناسب است. 
5. امنیت: در بسیاری از معاملات امنیت را برای هر دو طرف تامین می‌کند. 

همچنین، این روش دارای معایبی نیز است که مهم‌ترین معایب خرید اعتباری عبارتند از: 

1. نرخ سود و بهره: بسته به نوع خرید اعتباری، نرخ سود و بهره می‌تواند متفاوت و بالاتر باشد که هزینه‌های نهایی را افزایش می‌دهد. همچنین، برخی از هزینه‌های جانبی مانند کارمزدها و هزینه‌های اعتبار نیز ممکن است به هزینه‌های نهایی اضافه شود. 
2. ریسک عدم پرداخت: اگر خریدار توانایی مالی برای پرداخت به موقع اقساط نداشته باشد، با مشکلاتی مالی و حقوقی مواجه می‌شوید.
3. پیچیدگی در فرآیند دریافت اعتبار: فرآیند دریافت ضمانت‌نامه، اعتبار سنجی مدارک، پیش فاکتور، ثبت قراردادهای رسمی و ارائه ضمانت‌نامه معتبر ممکن است که زمان‌بر و پیچیده باشد. 
4. ارائه توسط تعداد کمی از فروشندگان: پرداخت اعتباری توسط تعداد کمی از فروشندگان مقاطع فولادی ارائه می‌شود؛ زیرا این روش ریسک‌های مالی زیادی برای فروشندگان دارند. 

جمع‌بندی و توصیه نهایی

خرید و فروش اعتباری آهن آلات یکی از بهترین و مطمئن‌ترین روش‌ها برای خرید محصولات فولادی در بسیاری از صنایع و کسب‌وکارها است. انتخاب بهترین روش برای خرید مقاطع فولادی، به شرایط پروژه، میزان اعتبار و شرایط مالی بستگی دارد. همچنین، به دلیل عدم نیاز به پرداخت نقدی فوری، این روش امکان خرید را برای تمامی کسب‌وکارها فراهم می‌کند. آینده خرید اعتباری در صنعت آهن به سمت استفاده بیشتر از ابزارهای مالی نوین و کاهش موانع اعتباری پیش می‌رود.

سوالات متداول فروش اعتباری آهن آلات: